怎么做美股?炒美股如何开户?如何投资美股?炒美股怎么样?

怎么做美股?炒美股如何开户?如何投资美股?炒美股怎么样?

美股admin2019-09-12 9:59:16111A+A-

    首先,选择适合的美股券商开户。选择合适的美股券商大致需要考虑一下几点:该券商的规模实力、可交易的品种、佣金费用以及优惠活动,如果你需要中文服务,那么就还需要看看该券商是否提供中文服务。 

  接着,网上开户。多数美股券商都提供网上开户的服务。中国享有美国政府所得税减免互惠条件,因此中国人开通美股国际账户炒美股可以享受免扣缴所得税的优惠。 

美股行情.jpg 怎么做美股?炒美股如何开户?如何投资美股?炒美股怎么样? 美股

      投资美股的原因之为什么投资美股?

美股市场上好公司多,是价值投资者的乐园。美国证券市场上可以买到全世界的好公司。这里面包括美国顶级明星公司,比如谷歌、苹果、可口可乐、GE。全世界的知名公司,即使不在美国直接上市,一般也在美国发行ADR,比如丰田汽车、诺基亚、汇丰银行、中国移动。中国最优质的一批公司,比如百度BIDU)、新浪SINA)、携程,也都在美国上市。可以说一个美股账号,搞定全世界。
    相对于中国A股市场,美国的股票估值更加合理,提供了更多的安全边际。a股主板公司的平均市盈率接近30倍,美国股市 的平均市盈率则在15倍左右。市净率方面,A股平均约3.5倍,而美股则在2.3倍。甚至在多个市场上市的同一只股票,如中国铝业,用美股帐号可以以a股 一半的价格买到。美国公司注重股东回报,很多股票每个季度都派发现金红利,如美国铝业,可口可乐等大公司都是连续几十年派发高额现金红利。一些新兴的科技 公司也常常通过回购股票等手段回报股东。
    投资手段丰富,上涨下跌皆可获利。美股可以买涨也可以卖空。特别是利用股票和对应的期权可以组合出各种各样的投资策略,只要判断准确,依靠不同的投资组合,可以从股票上涨中获利,也可以从下跌中获利,还可以锁定收益或限定损失范围。
    流动性好,T+0交易,无涨跌停限制。美股可以做T+0交易,即当天买入的股票可以当天卖出,而且没有涨跌停限制,流动性非常好。
    交易费用低。美股交易不需要缴纳印花税、过户费等名目繁多的税费,只有简单的券商佣金。而且美国券商收取交易费用的方 式各异,有的按交易金额收费,有的按每单收取固定的交易费用,客户可根据自己的投资风格和买卖股数灵活选择不同的券商,这样能最大程度地降低交易费用。另 外对于非美国公民,买卖股票产生的收益是不需要缴纳资本利得税的。
    融资方便。几乎所有美国券商都可开立保证金户头,通常可以按自有资金的一倍来从券商处融资,如果你是个杠杆爱好者,这可以提高你资金的使用效率,当然,也放大了风险。这个功能开户时申请即可,操作时不需要额外手续,简单快捷。

如何拥有一个美股账号?

一、亲临海外开户步骤:

  1.选择一家能开通美股账户的证券公司,在该公司的网页上查询到分行地址。亲临分行,按工作人员指导当场填写并签署开户申请等相关表格,柜台人员将现场给您开户,并尽快帮您完成开户流程。有的券商还针对在长期在美国居住的用户开通了网上即时开户功能。

  二、非亲临海外开户步骤:

  如果不能亲临海外,开通一个美股证券账户,一般需要填写2份表格、准备2份材料:

  1.开户申请表格 (由券商提供,请选择一家券商并去他的网站下载对应的开户申请表)

  2.身份证明文件:个人有效身份证或护照的复印件。

  3.地址证明文件:最近三个月内的载有申请人名称和地址的单据之一,例如信用卡月结单、手机/电话月结单、水费单或电费单或物业管理费单等等。

  填好以上表格并准备好相关资料之后,先需要传真或扫描到券商指定的开户号码或邮箱,审核通过之后,再将原件邮寄到香港或美国(按照不同券商的指定地址邮寄),券商复核无误之后就会和您联系,开通您的美股证券账户。

  三、存入资金的方法

  1.如果您在海外有银行账号,那么可以从这个账号转到证券账户上。如果您没有海外银行账户,您需要跟券商联系解决转款的问题。

  2.如果您需要将境内的人民币用来购买美股,那么您需要到银行购买外汇。购买外汇是有额度限制的,每个人每年限购5万美元。将人民币现金换成外汇以后,您就可 以把外汇转到海外银行账户上,大多数网上银行系统都提供境外汇款功能,每单收费一般都在100元以下,通常几小时就能到账。在这个过程中,需要遵守国家的 外汇管理制度。

开户时如何选择美股券商?

投资美股的第一件事就是要选择一家适合自己投资风格的可靠券商美国的券商,那么选择美股券商时要考虑哪些因素呢?
一. 券商的规模实力
   美国的证券经纪不是国有垄断行业,大大小小的股票经纪公司数不胜数。投资者应该首选那些规模大实力强的知名券商,这样投资安全相对会有保障。目前,美股市 场规模排名靠前的网络交易商主要有:嘉信理财、TD Ameritrade、E*Trade、富达理财、InteractiveBrokers(IB)等。对于过网络交易商,不能单纯通过券商网站对公司的规 模实力得出结论,要查阅第三方或监管机构的网站。例如,美股券商一般都会加入金融行业监管公会(Financial Industry Regulatory Authority, 简称FINRA),可以在FINRA的网站核查券商是否属于其会员。
二. 可交易的品种
    中国投资者关心的交易品种一般包括美股、ETF、期权、外汇、港股期货和债券等。美股券商可以交易的品种各有不同,需要事先了解选择的券商是否能满足自己的需求。
美股是最基本的交易品种,所有的券商都能支持。港股由于地缘的关系,也是中国投资者关注的焦点。IB、E*Trade、嘉信理财等券商可同时提供港股交易
    期权是玩转美股的必杀技,几乎所有券商都提供期权交易。但有些券商会限制可做的期权组合,如史考特证券就不允许投资者进行裸卖空,这种限制能避免投资新手犯错误,但对有经验的投资者而言,这种限制不太方便,因为有些时候裸卖空认沽期权能帮助投资者降低成本。
ETF基金也是常见品种,在美国市场有很多挂钩指数、黄金、石油、板块、市场等ETF基金,为普通投资者打开了资产配置的方便渠道。大多数券商都能买卖ETF基金,但也有极个别的券商如SogoTrade就不提供ETF交易。
三. 交易费用
    美国券商的交易手续费收费方式各异,对于频繁交易的投资者而言,选择不同的券商每个月的交易手续费差异可达数百美元之多,所以应该仔细对比选择。大多数网 络交易商对美股交易按每笔收费,例如TD Ameritrade按每笔交易固定收$9.99,不论交易的股数多少。有些券商,除了每笔交易收取固定费用外,如果每笔交易股数超过限制,则需另外加收 费用,如嘉信理财每笔股票交易收费$12.95,如果超过1000股,则超过部分再加$0.015/股。还有些券商是按交易股数收费,IB则按交易股数收 费,每股收半美分($0.005)。
    为了吸引客户,有些券商赠送新开户的投资者免费交易机会,如SogoTrade对新开户客户提供第一个月100次免费交易,而Zecco则提供每月10次的免费交易。
    期权投资是对高级投资者是必须的投资手段,这方面大多数券商都是按每笔收一个固定费用,然后再按交易的合约数量加收费用,如史考特证券期权按每 笔$7+$1.25/份合约收费。面向专业投资者的券商,如IB,则按期权交易数量,每份合约收$0.7。对比而言,IB的交易费用优势较大。
如果你是有经验的投资者,则融资利率也是应该重点考虑的因素,有些券商的融资利率为3%,有些则高达9%。如果融资规模大,造成的成本差异相当巨大。
四. 中文服务
    语言障碍可能是很多中国投资者进军美股市场的最大障碍,很多美国券商都已经认识到中国的投资需求,有些只是提供中文网页和汉化的交易软件,做得深入的则会 提供中文客服热线,在香港开设分公司直接服务中国投资人。在中文化服务方面史考特证券(Scottrade)做得非常到位,深受中国投资者和海外华人的喜 爱。
五. 资金安全
    投资者将钱放在大洋彼岸,资金安全是必须要考虑的。好在大多数知名券商都参加了证券投资者保护公司(SIPC)的保险,SIPC对每个投资者的账号提供最 高50万美元的保障,其中包含最高10万美元的现金保障。另外一些券商还购买了商业保险公司的保险为投资者账号提供额外保险,例如IB透过SIPC和英国 劳埃德公司为其客户账号提供高达3000万美元的保障。
    以上是选择美股券商需要考虑的五大因素,此外还有一些细节如交易速度、交易点差、投资者教育等也需要投资者留意。选择合适的券商,需要根据自己的投资需求和投资风格,综合考虑这些因素,经过仔细对比选择,才能找到适合自己的券商。

境外汇款方式与注意事项

目前资金汇出主要有3种方式:
   1、银行电汇:银行汇款柜台要收取不到2%的手续费及不到1%的钞汇转换差价费用,国外中间行收取15美元左右的手续费。外管局最近的新规定,每个银行营 业部对每人每天的累计汇出境外汇款不得超过50000美元,但数量大可以借用别人的份额。单笔50000美元以下的现汇或10000美元以下的现钞,不需 要出示证明,只需个人身份证。
    注意:外管局原则上并不允许境内个人通过汇款方式在境外投资(目前只有天津在进行试点),因此有些银行会限制国内个人对国外的“资本帐户”汇款,是正常 的。不过同一银行的不同地区分行规定并不一定相同,很多分行都不会做太多限制。投资者多跑几家银行一般都能解决。如果在比较偏远的地区,投资者也可以去异 地银行办理汇款。
    2、银邮业务:“一汇通” 银邮国际电子汇款是中国邮政与世界知名银行共同推出的新一代跨境美元入账汇款业务。
大城市的邮局很多都开通了这个业务,某些监管不严格的城市,如厦门,杭州等,随便汇多少都行,无上限 ,合法途径汇出没有任何障碍。这也是解决银行汇款限制最好的策略。
    3、国际信用卡:汇款没有手续费,每次和每月都不超过5000美元,但申请信用卡手续复杂。
境外汇入汇款大多数情况下是不做任何限制的,但在某些地区的极少数银行,可能会有一定限制。如某个招商银行可能限制国外“资本帐户”对国内个人汇款,或者某个中国银行收到超过2000美金的现汇,就要提供收入证明等,比较烦。这种情况下就需要去其他的银行操作。
    总的来说,北京、上海、杭州等数百家城市一般都不特别限制汇入汇出(有例外,但最终都好解决),单笔汇入越多越好,因为20万美元和1000美元的汇入费用都是10-40美元。
  
    如果对存取款有疑问的最好问一下当地的银行和邮局,或打电话咨询,事实上,现在国家对外汇的管理已经非常放开,不会过问太多这类汇款上的问题,如果遇到特殊情况,我们一般可以咨询他们的主管部门解决。

美股开户账户类型---现金账户与保证金账户之比较

填写美股开户资料时遇到的第一个问题常常是要开什么账户类型。美国券商一般会提供两种类型的账户选择:
现金账户(Cash Account)
      现金账户是最简单的账户,不允许透支,不允许卖空股票,有些券商甚至不允许现金账户买卖期权或仅允许风险低的期权组合(如Covered Call)。
现金账户实行T+3,不能作日内交易(Day Trader),在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次,否则会被冻结账户90天。
现金账户开户最低资金要求较低,有些券商可以低至$500。
现金账户适合投资新手或不想进行复杂交易的投资者。
保证金账户/融资融券账户(Margin Account)
      保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股,一般融资规模为投资者自有资产的一倍。即假设投资者有1万美元的资产(现金+股票+期权+基金+债券等),则可以向券商融资1万美元进行交易。
除了能融资外,保证金账户还能自由地开展期权交易。另外,如果你的资金达到$25,000以上,想不受限制地做T+0交易,即成为Day Trader,你也必须开设保证金账户。所以即使你不打算透支炒股,也尽可能开设保证金账户。
     保证金账户最低开户资金要求较高,通常要在$2000以上。
保证金账户适合资金量比较大,想做期权和T+0交易的投资者。

史考特(Scottrade)

 Scottrade史考特证券是一家私有的证券交易商,公司的历史可以追溯到1980年。目前在全美有441家分支机构,还有专门的华语服务分行。

  Scottrade史考特证券早就认识到中国人对外投资的理财需求,高度重视中国市场开拓,不但建立了中文网站,还提供全天24小时的华语客户 服务。Scottrade还曾在主流的中国网络媒体投放广告,很多网友就是通过新浪网的广告认识史考特证券的。由于华语服务很完善,还多海外华人也喜欢在 Scottrade开户。

  Scottrade史考特证券的交易费比较低,每笔股票交易收$7,期权交易为$7+$1.25/份合约。开户的最低资金限制只有$500,对闲置账户也不额外收费。

  Scottrade史考特证券对交易品种和交易类型有一些限制,如不能交易美国以外的市场,不能做期货,不能裸卖空等。其融资利率相对于IB等面向专业投资者的交易商也比较高。所以Scottrade史考特证券更适合投资新手或投资品种比较单一的投资者。

  由于Scottrade史考特证券能提供完善的中文化服务,交易手续费也比较低,非常适合担心语言问题的华人投资者。

E*Trade简介

E*Trade亿创理财的公司名字恰当地反映了其业务特点,自1981年成立以来,E*Trade亿创理财就从事在线电子化交易,是美国排名靠前的网络券商之一。
E*Trade亿创理财本身在NASDAQ市场上市,股票代码:ETFC。由于涉足次贷业务,E*Trade在2008金融危机中损失惨重,一度传出破产传言,所幸最终断臂得生,但市值损失超过90%。不过经过金融危机的洗礼,E*Trade亿创理财仍然拥有450万客户,管理的资产规模达1000亿美元,是美国重要的网上证券交易商之一。

InteractiveBrokers券商介绍

盈透证券(Interactive Brokers LLC,简称IB)成立于1977年,到现在已有30多年的历史了。IB本身在NASDAQ市场上市交易,股票代码是IBKR。

  IB的交易范围跨越全球70多个市场,交易品种涵盖股票、期货、期权、基金、债券等,可以真正帮助用户实现资产的全球化配置。如果你想同时炒美股和港股,还想买点石油期货或挂钩黄金的ETF基金,那么你只需一个IB帐号就够了。

  IB创始人Thomas Peterffy是一名匈牙利裔的美国移民,早年从事计算机编程。也许是创始人的背景原因,IB自成立之初便致力于交易自动化,与世界上许多交易所进行了 计算机对接,开发出了大量专业的交易算法。在IB著名的交易软件TWS(Traders Workstation)中下单类型非常丰富,例如,你不单可以预设一个买入价格,还可以同时设定一个止损价格和止盈价格,一个单就可以完成整个操作回 合。再比如你可以直接下一个单买卖由多个股票和期权组成的套利组合,避免由于套利组合中各部分分别买卖带来的交易风险。掌握TWS需要一定的努力,但学会 驾驭这套系统能让你站在与专业投资机构同样的水平线上。

  为了帮助投资者掌握交易系统,当完成开户后,IB可以为投资者开设一个免费的模拟账号,账上将有100万美金,过瘾吧?可惜是虚拟资金。该模拟账号完全使用真实的行情数据,除了资金是虚拟的,其它都是真实的。

  IB主要面向专业或资金量大的交易者,感觉他们的收费政策不鼓励小客户在他们那里开户。比如IB的起始开户资金要求在一万美元以上。如果每个月的交易佣金低于$30,则会被收取$10行情数据费。

  IB的美股交易费按每股半美分($0.005)收取,每单最低收费$1。期权合约(一份标准合约对应100股)每份收$0.7,每单最低收费$1。港股按交易金额的0.088%,每单最低收费HK$18。

  IB对于投资者的限制较少,如允许裸卖空。这样能带来一些灵活性和收益。例如投资者如果确定要买入一支股票,可以先行裸卖空对应的Put期权, 如果到期股价没有跌破行权价,则凭空收获一笔权利金;如果到期股价跌破了行权价,则达到了买入股票的目的,同时收获的权利金还能帮助摊低购入成本。

  总之,IB是专业投资进军全球资本市场的利器,但对投资知识有限、交易量小的投资者恐怕不太适合。

SogoTrade简介

  • SogoTrade是隶属于Genesis Securities LLC的一家子公司。SogoTrade成立于2006年,母公司Genesis成立于1999年,建立时间都不长。
    SogoTrade最突出的特点是交易手续费超低。
    股票和ETF基金都是$3/笔,而且不限股数。期权交易每笔$5+$0.65/份合约。
    股票部分的交易费可称得上非常便宜了。
    SogoTrade开户最低资金要求为$500,对空闲账号也不额外收费。

美股交易时间及盘前盘后交易

 美股交易时段为美国东部时间的上午9:30至下午4:00,没有午间休市。美股交易时段相当于北京时间晚上10:30至次日凌晨5:00,或北京时间晚上9:30至次日凌晨4:00(当美国采用夏令时的时候)。

  在正常交易时段外,美股也允许盘前和盘后交易,纽约证交所(NYSE)和NASDAQ都有专门的盘前盘后交易时段。不过是否允许做盘前盘后交易 还取决于你开户的券商,大部分美股券商都允许盘前盘后交易,但也有少数券商不允许或需要进行电话人工委托才可以进行盘前盘后交易。在盈透证券(IB)中, 只要在委托单的时间有效期(Time in Force)栏目中,勾选允许盘前交易即可。史考特证券(Scottrade)也有Extended Hours Trading选项。

  盘前和盘后交易的交易量不高,流动性不强,买卖价差(Bid Ask Spread)也较高。

美国股票市场的主要股指介绍

在美国股票市场主要有三大股指:道琼斯工业指数、标准普尔500指数,和纳斯达克综合指数。打开任何财经报纸或网站几乎都能看到这三大股指的行情。这里简单介绍一下这三大股指的历史和特点。

  道琼斯工业平均指数( Dow Jone’s Industrials Average, DJIA )

  道琼斯工业平均指数(DJIA)就是我们常说的道指。道琼斯工业平均指数历史悠久,最早由Charles Dow在1896年5月26日开始编制,迄今已有超过百年的历史了。尽管道琼斯工业平均指数久负盛名,但其只包含了30只工业股票,覆盖范围有限,不能全 面反映美国经济。其实道琼斯公司还编制其他指数如:道琼斯交通业平均指数、道琼斯公用事业平均指数和道琼斯65综合平均指数,不过这些兄弟指数一直没有盖 过道琼斯工业平均指数的风头,工业平均指数也就成了道指的代名词。

  标准普尔500指数 ( Standard & Poor 500, S&P500 )

  S&P500指数由标准普尔公司于1957年开始编制。标准普尔500指数的特点就是涵盖范围广,它是在美国各大股票市场中选出500只大型公司,进行加权平均得到的,覆盖工业、金融、公用事业、交通等多个行业,能全面反映美国经济状况。

  纳斯达克综合指数 ( NASDAQ Composite )

  纳斯达克综合指数涵盖了NASDAQ市场上交易的超过3000支股票。纳斯达克综合指数与道琼斯工业平均指数和标准普尔500指数有一个显著的 不同,即纳斯达克综合指数包含在美国上市的外国企业,而后两者之包含美国本土企业。纳斯达克综合指数的编制始于1971年。由于NASDAQ市场中科技股 所占比重较大,所以在2000年互联网泡沫的破灭对NASDAQ综合指数的影响相对道指更大些。

  除了这三大主要股指外,美国股票市场还有各种各样的股指,如罗素2000小盘股指数、纽交所指数、纳斯达克100指数等等,还有很多行业指数。与这些形形色色股指对应的是各种指数基金。

如何用手机炒美股?

要用手机炒美股首先需要一部智能手机,目前主流的智能手机平台都有都有丰富的美股行情软件和交易软件可供选择。如果你的手机属于以下这几个平台,那么恭喜你,你将有很多选择。

  * Apple iPhone

  * Microsoft Windows Mobile

  * Google Android

  * RIM Blackberry

  * Symbian

  软件方面,第一选择是你所在开户券商提供的手机交易软件,券商提供的软件既有实时的美股行情和又有交易功能。目前TD Ameritrade,InteractiveBrokers(IB),E*Trade,OptionsXpress,Thinkorswim 等美国券商都提供手机交易软件。这些交易软件可以在美股券商网站上下载,也可以通过Apple和Google Android Market等应用软件商店下载。也有些美股券商不提供独立的手机交易软件,但提供专门的网址方便用手机浏览器交易,如中国人常用的 Scottrade(史考特证券)的手机交易网址是m.scottrade.com。

  除了美股券商的软件外,还有很多通过的手机软件可以看美股行情,如Daily Finance、Yahoo! Finance、Google Finance、Bloomberg等,不过这些软件提供的是延迟的行情数据。

  下面介绍两个Google Android平台上的美股行情软件:

  1. Google Finance

  Google Finance软件是由Google官方出品的Android软件,有三个主要功能,可以看大盘走势,跟踪自选股行情,阅读相关新闻。

       2.钱龙美股通-专业中文版美股实时行情软件

       钱龙美股通继承了中国股民最熟悉的界面和操作模式,作为全球首款中文版专业实时美股行情分析软件,钱龙美股通完美融合了行情查询、技术分析、价值分析、智能选股

     美股很令人激动,也很复杂,很基本面,也很技术面,波动非常之大,机会多,能空能多,很多股同时还可以做它的期权,眼花缭乱,要在里面找到适合自己的位置,需要时间,慢慢来吧

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